Nie ograniczaj się do „ogólnego” testamentu i zawrzyj umowę spadkową.
Często ludzie myślą, że sporządzenie podstawowego testamentu przed notariuszem zapewni spokojne dziedziczenie. Nie jest to jednak prawda. prawnik Iñaki Barredo, ekspert w dziedzinie prawa spadkowego, wskazuje na dwa poważne błędy w tym zakresie. Prawnik, który wykorzystuje media społecznościowe i swój własny newsletter jako narzędzia edukacyjne, przypomina, że testament jest dokumentem, w którym określa się przeznaczenie majątku osoby lub jego części po jej śmierci.
Pierwszym z nich jest brak sporządzenia testamentu. Lepiej jest sporządzić zły testament niż nie mieć tego dokumentu wcale. Spadek bez testamentu, znany również jako spadek bez testamentu, ma miejsce, gdy osoba umiera, nie pozostawiając pisemnych instrukcji dotyczących podziału swojego majątku i nieruchomości. W takich sytuacjach prawo interweniuje, aby ustalić kolejność dziedziczenia i zdecydować, kto będzie spadkobiercą.
Jest to „największy błąd, jaki można popełnić w przypadku spadku”, twierdzi Iñaki Barredo, i jest bardzo prawdopodobne, że w przypadku sporów sprawa trafi do sądu, ponieważ to prawo decyduje o majątku zmarłego, „prawo, które sięga XIX wieku”, wyjaśnia baskijski prawnik.
Drugim błędem, jak już wspomniano, jest ograniczenie się do ogólnego testamentu ze słynną klauzulą „wyznaczam moich synów jako spadkobierców w równych częściach”. Barredo wskazuje, że jest to błąd, ponieważ zmusza ich do uzgodnienia „udania się do notariusza, podpisania lub do sądu”, wyjaśnia w mediach społecznościowych.
Picabaralles
Jednak picabaralles i problemy między rodzeństwem mogą powodować spory, które kończą się w sądach, a tego typu postępowania są jednymi z najwolniejszych, dlatego też rozwiązanie konfliktów może trwać latami. Ponadto koszty adwokackie mogą łatwo osiągnąć 10 000 euro, do czego należy dodać koszty notarialne, podatki oraz stres rodzinny lub rozłam między rodzeństwem lub spadkobiercami, wyjaśnia adwokat.
W przypadku sporu sądowego między rodzeństwem „często zdarza się, że strona stara się go jak najbardziej opóźnić” – wskazuje ekspert, który podkreśla również, że sprawy spadkowe są najwolniejsze w sądach i mogą trwać od trzech do pięciu lat. „Te dwa błędy mogą doprowadzić do ruiny po śmierci” – mówi Barredo.
Umowa spadkowa
Barredo wskazuje na drugą drogę, polegającą na podpisaniu, oprócz testamentu, umowy spadkowej. „Formuły te są znacznie bardziej dostępne i tańsze niż większość ludzi sądzi, ale ich skutki mogą być decydujące dla uniknięcia konfliktów rodzinnych i blokad spadkowych” – twierdzi.
Według Barredo podstawowe różnice są następujące:
• Testament: pozwala jasno wyrazić wolę spadkodawcy. Bez testamentu spadek jest dzielony zgodnie z prawem, co nie zawsze pokrywa się z rzeczywistą wolą zmarłego, a podatki i spory mogą się mnożyć.
• Umowa spadkowa: pozwala na pozostawienie spadku wiążącego i uniknięcie zmian w ostatniej chwili lub konfliktów między spadkobiercami. W odróżnieniu od testamentu, umowa spadkowa ma charakter wiążący. Inną dużą zaletą jest to, że umowa spadkowa pozwala na przyspieszenie dziedziczenia — poprzez darowizny między żyjącymi — przy oszczędnościach podatkowych, zarówno w zakresie podatku od spadków, jak i innych podatków, wskazuje Barredo.
