W ostatnich latach nasilono monitorowanie przepływów gotówkowych, aby zapewnić przejrzystość transakcji finansowych.
Ministerstwo Skarbu będzie nakładać kary na użytkowników za wpłacanie lub wypłacanie gotówki w ten sposób.
W ostatnich latach kontrola transakcji gotówkowych stała się bardziej rygorystyczna, a urząd skarbowy wprowadził środki mające na celu zapewnienie przejrzystości transakcji finansowych.
W szczególności transakcje dotyczące dużych kwot gotówki, zarówno w kraju, jak i za granicą, wymagają formalnego zgłoszenia w celu uzasadnienia pochodzenia i przeznaczenia tych środków.
Chociaż system bankowy ma obowiązek informować organy podatkowe o niektórych ruchach gotówkowych, prawo ustanawia również konkretne progi wykrywania podejrzanych działań.
Kiedy należy zgłaszać transakcje gotówkowe?
przepisy stanowią, że instytucje bankowe mają obowiązek informować urząd skarbowy o wszelkich wpłatach lub wypłatach gotówki przekraczających kwotę 3000 euro.
Ponadto w przypadku wykorzystania banknotów o nominale 500 euro w transakcji, operacja ta również musi zostać zgłoszona do urzędu skarbowego.
Jednak transakcje przekraczające 100 000 euro na terytorium kraju wymagają obowiązkowego zgłoszenia za pomocą formularza S1, który umożliwia organom podatkowym śledzenie dużych sum pieniędzy i weryfikację ich legalności.
Środek ten ma na celu zapobieganie wykorzystywaniu dużych kwot gotówki do nielegalnych działań, takich jak pranie brudnych pieniędzy lub uchylanie się od płacenia podatków, a także ochronę integralności systemu finansowego.
Konsekwencje regularnego wypłacania gotówki
Chociaż niektóre banki zezwalają na wypłaty do 3000 euro dziennie bez konieczności uzasadniania pochodzenia środków, regularne wypłacanie dużych kwot może wzbudzić podejrzenia.
Organy podatkowe i banki zwracają uwagę na nietypowe wzorce wypłat gotówki, zwłaszcza te, których nie da się łatwo uzasadnić.
Każdy bank ustala dzienne limity wypłat, przy czym niektóre instytucje, takie jak Santander, zezwalają na wypłatę do 3000 euro dziennie, podczas gdy inne mają niższe limity.
Ze swojej strony Bank nie nakłada ograniczeń na przewóz gotówki w kraju, ale każda transakcja o wartości 10 000 euro lub więcej do lub nawet w obrębie Unii Europejskiej, musi zostać zgłoszona właściwym organom.
